证券期货服务师

职业信息

所属中类：金融服务人员

职业编码：4-05-02-01

职业分类路径：社会生产服务和生活服务人员 › 金融服务人员 › 证券期货服务人员 › 证券期货服务师

“钱流过的每条缝，都得有人盯着算清账。”

一句话定义

专门帮人把证券和期货这摊子事理顺、算明白、别出岔子的人。

常见叫法：平时没人这么叫全称，投行或券商里干这活的，有的叫”中后台支持”，有的叫”业务合规岗”，期货圈老一点的叫”风控兼结算”，都是指帮着前台把交易后面的手续、账目、法律文件一件件落地的人。

似曾相识

就像买房过户要找中介跑手续、签合同、办贷款一样，证券期货买卖成了之后，后面也有一大堆手续要人盯着走完。

要是没人干这个，买卖双方钱货对不上、合同有漏洞没人发现、账算错了扯皮，整个市场就卡在那儿转不动。

不是帮客户判断哪只股票会涨、哪个期货品种该买，那是投资顾问和前台的活。

主要工作任务

【撮合前的准备】帮想发股票或期货产品的机构，把材料备齐、方案理顺，让东西能合规上市。这一步解决的是”东西还没卖，规矩先到位”的矛盾。
给买卖两边出主意，怎么设计结构、怎么避税、怎么避开法律坑，让交易能成。解决的是”想干但不知道怎么合法干”的矛盾。
【交易中的把关】盯着每笔交易背后的文件、账目、流程，发现问题赶紧叫停或补上。解决的是”钱动了，手续没跟上”的矛盾。
给证券期货的信用、风险打分评级，让外面的人知道这东西靠不靠谱。解决的是”信息不对称，没人敢买”的矛盾。
【成交后的收尾】交易完了算清谁该给谁多少，钱和券怎么交割，别留尾巴。解决的是”说好了但算不清账”的矛盾。
把股票、期货的持有人名册管好，谁买了谁卖了，登记清楚。解决的是”东西换了手，名没改过来”的矛盾。
定期审计这些业务的账目，看有没有造假或漏洞。解决的是”表面光鲜，里头烂掉”的矛盾。
【日常维护】设备、系统、流程哪里不顺，自己上手修或找人修，保证不停摆。解决的是”机器一停，全乱套”的矛盾。
把每天每笔数记下来、存好，以后查账、打官司、算税都有据可查。解决的是”干了活，过后说不清”的矛盾。

工作场景

最常待的是金融街、陆家嘴这类写字楼扎堆的地方，或者各地券商、期货公司的总部大楼。

身边是成排的电脑屏幕、满桌的合同和报表，电话和即时通讯软件响个不停，空气里永远是咖啡和打印机的味道。

打交道最多的是交易员、律师、会计师，还有来上市或做套保的企业财务负责人。

容易混淆的工种

协作工种

证券交易专业人员一起把一笔交易从下单到成交再到算账走完，前台喊买卖，后台盯交割。

律师一起审合同、改条款，尤其是发债、并购、新产品备案这些活，法律和业务两边都得有人看。

会计专业人员一起对账、出审计报告，年底或上市前，两边数字必须咬得死死的。

工作时间

跟着交易所开盘走，早上八点多到岗是常态，下午收盘后还得处理当天的清算和文件，真正下班往往天已黑。

节假日交易所休市就跟着歇，但遇上新产品上线、年底审计或系统升级，周末和长假照样被占用。

怎么入行

大多数人是从金融、经济、法律、会计这几个专业毕业，校招进券商或期货公司的中后台岗位干起来的。入行门槛高的地方要过证券从业资格考试，这是硬杠杠；门槛低的岗位先进去再补证也有。也有不少人是从会计师事务所、律所跳过来的，带着查账或审合同的经验转做这行。对身体没什么特殊要求，但眼睛得盯得住屏幕、脑子得扛得住同时处理十几件事。